Conoce más del Lavado de Activos
¿Qué es el Lavado de Activos?
Es la operación mediante la cual se busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas (no solo del narcotráfico), es decir, las organizaciones criminales buscan ingresar dinero proveniente de su actividad ilegal al sistema financiero, a través de diversas transacciones ocultando así el origen y trayectoria de los recursos.
¿Qué es Financiación del Terrorismo?
El que legalmente se preste para proveer, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos para promover, organizar, apoyar, mantener, financiar o sostener económicamente a grupos armados al margen de la ley.
¿Cuáles son algunas de las actividades ilícitas que son fuente de Lavado de Activos?
- Delincuencia Organizada.
- Secuestro.
- Trata de personas.
- Extorsión.
- Tráfico de armas.
- Contrabando.
- Terrorismo y Financiamiento al Terrorismo.
- Enriquecimiento Injustificado.
- Peculado.
- Robo.
Consecuencias del Lavado de Activos
¿Qué sucede si contribuimos a evitar el Lavado de Activos?
- Nuestro país puede crecer social y económicamente.
- Tendremos un ambiente de seguridad y confianza.
- Los negocios tendrán mayor permanencia y sostenibilidad.
- Existirá un mayor número de inversionistas.
- Competencia económica legal.
- Su dinero y sus ahorros estarán protegidos de manos ilegales.
- La gestión empresarial será más responsable y segura.
¿Qué consecuencias negativas puede traer haber participado en el Lavado de Activos?
- Perder su imagen y quedar con mala reputación ante el resto de la sociedad.
- Se le puede negar el acceso a los servicios y productos de entidades financieras.
- Lo pueden incluir en listas internacionales como OFAC (lista Clinton), ONU.
- Perder sus relaciones comerciales, lo cual podría ocasionar el cierre de su negocio.
- Obtener sanciones penales como prisión, multas.
- Perder su empleo.
Recomendaciones para evitar el Lavado de Activos
¿Cómo podemos decirle NO al Lavado de Activos?
- Dude de negocios fáciles.
- Nunca preste su nombre o identificación.
- Exija siempre la factura al realizar compras.
- Denuncie conductas sospechosas.
- Pregunte siempre por el origen del dinero con el que va a hacer negocios.
- No compre o venda productos piratas.
- Actúe siempre con transparencia.
- No celebre negocios que no comprenda.
- No participe de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
- Nunca preste sus productos financieros.
- Trate de conocer al máximo con quién hace negocios.
¿Cómo puede ser utilizado como canal para Lavar Activos?
- Si presta su nombre o identificación.
- Si presta sus productos financieros.
- Si recibe una gran suma de dinero en efectivo al hacer un negocio.
- Si compra una propiedad que en su cadena involucra a una persona envuelta en lavado de activos.
- Si no exige factura cuando realiza compras de bienes o servicios.
- Si no denuncia cuando identifica una conducta delictiva.
- Si participa en negocios que prometen grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
- Si celebra negocios que no comprende.
- Si compra o vende productos piratas.
- Al comprar películas piratas, podría estar patrocinando la trata de personas y la explotación infantil.
- Le pueden quitar su casa si se la compra a una persona que ha realizado actividades ilícitas.
- Si aporta donaciones en dinero o en especie a fundaciones no conocidas, puede estar patrocinando a grupos al margen de la ley.
- Si compra repuestos en lugares informales y de mala reputación, podría estar ayudando a financiar actividades ilegales.
- Al pagarle a un empleado de una entidad pública para que le ayude a agilizar algún trámite, está incurriendo en corrupción.
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