Cuenta Corriente en Divisas

Características de la Cuenta Corriente en Divisas

• Esta cuenta corriente se maneja sin chequera, solo con instrucciones escritas.
• Podrá disponer de los fondos en efectivo hasta del 20% del saldo disponible en la cuenta y deberá solicitar el retiro con cinco días laborables de anticipación.
• Podrá también disponer del total de los fondos por medio de instrucciones escritas para realizar transferencias a otras cuentas.
• En esta cuenta se cobrará el 2.5% de manejo sobre cualquier depósito en efectivo en moneda extranjera.
• Deberá tener una cuenta de ahorros o corriente en dólares.

Monto mínimo de apertura

Por debajo de esa suma tendrá un recargo mensual que variará dependiendo de la moneda.
*Nota: Sólo las monedas del Grupo A tienen acceso a efectivo.

Requisitos de apertura de cuentas

Persona Jurídica Local

• Pacto Social o Documento de constitución de la Persona Jurídica y sus enmiendas si aplica.
• Certificación de Vigencia de la Persona Jurídica.
• Reglamento de la fundación (En caso de fundaciones de interés privado).
• Cédula o pasaporte y segundo documento de identidad vigentes de los dignatarios, directores, apoderados, representante legal, accionistas, Beneficiarios Reales y Firmantes.
• Carta de Referencia Bancaria verificable de la Persona Jurídica y de todos los mencionados en el punto anterior.
• Completar formularios del banco.

Persona Jurídica Extranjera

• Documento de constitución  de la Persona Jurídica y sus enmiendas, si aplica.
• Certificación de vigencia de la Persona Jurídica.
• Cédula o pasaporte y segundo documento de identidad vigentes de los dignatarios, directores, apoderados, representante legal, accionistas, beneficiarios reales y firmantes.
• Una carta de referencia bancaria que debe mostrar un tiempo mínimo de relación de 6 meses.
• Sustentación de ingresos o fondos.
• Completar formularios del banco.

Persona Jurídica Extranjera – Cliente Zona Libre

Debe cumplir con los puntos mencionados en la persona Jurídica Extranjera y los detallados a continuación:

• Registro mercantil.
• Dos referencias comerciales de una empresa reconocida de la Zona Libre de Colón.
• Una referencia bancaria de los firmantes de la cuenta.
• Estados financieros de la empresa auditados del último año (en el caso de Venezuela, visados por el Colegio de Contadores).
• Estados financieros personales o declaraciones  de renta de los firmantes.

Nota:

• Si los documentos provienen del extranjero, deberán estar autenticados a través de "Apostilla" o "vía Consular".
• Las aperturas de cuentas están sujetas aprobación por parte del banco.
• El banco podrá solicitar información o documentación adicional a los antes detallados, en vías de dar continuidad al trámite requerido. De tener una consulta adicional dirigirse con su Oficial de Relación o llamar a la Sucursal Telefónica al número 321-0101

Tasas y tarifas de la Cuenta Corriente en Divisas

Para obtener mayor información sobre los cargos bancarios conoce nuestras Tasas y Tarifas:

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Tarifas de Cuentas de Depósitos
Tasas de interés y montos mínimos de apertura de Depósitos
Prohibiciones

Documentos

Contrato Único de Productos y Servicios Bancarios