Vinculación y actualización Valores Banistmo

Para que puedas adquirir por primera vez uno de nuestros productos es necesario que realices un proceso de vinculación, que cumple con las especificaciones y normas dadas por la Superintendencia de Mercado de Valores de Panamá, por medio del cual recopilamos tu información y cierta documentación para prestarte un mejor servicio y ofrecerte las soluciones financieras que mejor se acomoden a tus necesidades.

Con la ayuda de tu Gerente Comercial y de nuestras herramientas, podrás vincularte a nuestra organización de forma muy sencilla, solo debes cumplir los siguientes dos pasos:

Descarga y completa los siguientes formatos:

1. Ficha de vinculación Persona Natural de Valores Banistmo S.A. La misma incluye toda la documentación que deberá ser completada:

   • Certificación de Debida Asesoría para Contratos de Promoción de Servicios (aplica en vinculaciones desde Colombia).

   • Autorización para compartir información (aplica en vinculaciones desde Colombia).

   • Convenio de Cuentas de Inversión y Custodia de Valores.

   • W8-BEN (Última Versión Julio 2017).

   • Formato de ecuesta Perfil de Riesgo del cliente.
     

2. Documento de Identidad del país de residencia digitalizado a color, donde se visualice claramente la información y la calidad de la imagen del rostro sea aceptable:

• Aplica para todos los Titulares, Cotitulares y Ordenantes.

• Panameños Residentes en Panamá: copia legible de su Cédula de Identidad Vigente emitida por el Tribunal Electoral.

• Extranjeros Captados en Panamá: copia legible del Pasaporte Completo Vigente.

• Extranjeros Residentes en Panamá: copia legible de la Cédula de Extranjería emitida por el Tribunal Electoral.

• Extranjeros Captados fuera de Panamá: copia legible de la hoja de los datos personales del Pasaporte Vigente.

• En caso de no contar con Pasaporte Vigente es válido el documento de identidad vigente de su país de Nacionalidad.

3. Una Referencia Bancaria:

• Aplica para todos los Titulares y Cotitulares.

• Se consideran como válidas Cartas de Referencia de Empresas del Grupo.

• Si hay Dependencia Económica se consideran validas la Referencia Bancaria de quien depende (principal).

• Vigencia máxima tres meses después de expedida.

4. Documentación Financiera:

• Este documento se debe solicitar para Titulares y Cotitulares.

• Copia digital (nítida) de la declaración de renta (2 últimos años) para colombianos.

• Si la persona no declara:

  • Patrimonio: formato de declaración jurada patrimonial.

  • Ingresos: podrá presentar la copia digital de la carta laboral, la ficha de seguro social o la resolución de la pensión (jubilados) o cualquier otro documento que sustente el patrimonio.

5. Evidencia de origen de fondos del depósito inicial:

• Si la persona es cliente del grupo se debe gestionar el soporte de la cuenta con el asesor comercial.

• Copia digital (nítida) del extracto bancario o de cuenta de inversión, que sustente el deposito inicial.

• El último extracto, acorde si es mensual o trimestral.

• Si se trata de una cuenta cifrada, debe estar acompañada de una copia digital de la certificación de titularidad emitida por la entidad bancaria.

6. Comprobación de domicilio:

• Este documento se debe solicitar para Titular y Cotitulares.

• Si la persona es cliente de alguna de las entidades del Grupo, enviar copia de sus extractos bancarios en donde se visualice la dirección.

• Recibo de servicio (luz, agua, teléfono, celular, cable, etc.).

7. Cualquier otro documento, solicitud de información, aclaratorias, que no esté enunciado expresamente en los puntos anteriores

Nota: no se pueden vincular menores de edad, ni residentes americanos. No se permite ningún documento de soporte que no esté traducido al idioma español.

Queremos prestarte un mejor servicio cada día y para lograrlo es necesario que, mínimo cada año, actualices tu información. De esta forma, disminuimos la probabilidad de fraude, cumplimos con las reglamentaciones legales, mejoramos la gestión del riesgo y podemos ofrecerte todos los beneficios que tienes por ser nuestro cliente.

Para hacerlo solo tienes que completar los siguientes formatos y entregarlos en una de nuestras oficinas o tu encargado comercial:

• Formato de Actualización de datos: se debe diligenciar para todos los titulares, cotitulares y ordenantes de la cuenta

• W-8 BEN persona natural

• W9
  

Después de que te hayas vinculado con nosotros puedes realizar otros procesos completando el formulario correspondiente al trámite que te interesa:

• Adición de cotitulares.

• Adición de ordenantes.

• Retiro de cotitulares.

• Retiro de ordenantes.

• Cambio de dirección.