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Pagos Transferencias (ACH)

Administre y controle electrónicamente desde nuestra Sucursal Virtual Empresas sus pagos a proveedores o clientes con cuentas locales en las instituciones bancarias dentro de la Red Directo (TELERED) a través del servicio de Pagos Transferencias (ACH), reduciendo tiempo y costos en papelería o cheques.

Beneficios de los Pagos Transferencias (ACH)

  • Los pagos se realizan a tiempo.
  • Evita largas filas o traslados a lugares de pago.
  • Ahorro de tiempo y costos.
  • Reducción del riesgo al evitar el manejo de efectivo.
  • Disminución o eliminación de cheques (ahorro de recursos).
  • Autorización de altos volúmenes de pagos automatizados.

Características de los Pagos Transferencias (ACH)

  • Utiliza parámetros de seguridad de la Sucursal Virtual Empresas.
  • Segregación de funciones establecidas por el Operador de la Red descritos en el Reglamento Operativo de la Red (administrador, autorizador de cobro y operador para captura de pago).
  • Aprobación en lote de transacciones.
  • Carga de transacciones individuales o por lote.
  • Aplica a persona jurídica ya sea extranjera o local.
  • La plataforma de uso es Sucursal Virtual Empresas.
  • Requiere contar con una cuenta aperturada jurídica.
  • Horario de cierre para recibo de transacciones 12:30 p.m. de lunes a viernes.

Requisitos de los Pagos Transferencias (ACH)

  • Contar con cuenta corriente jurídica activa con el banco.
  • Contar con la afiliación a la Sucursal Virtual Empresas.
  • Completar los documentos requeridos para la afiliación al módulo de ACH que son: solicitud de manejo de efectivo, contrato de manejo de efectivo y acta de junta directiva (de darse cambio de firmantes autorizados) y copia de identificación de los nuevos autorizados en el acta de junta directiva.
  • Generación del archivo estándar en formato excel o texto que se requiere para ser subido a través de la Sucursal Virtual Empresas.
  • Mantener Soft Token (dispositivo de seguridad).

Información adicional
  • ¿Cuál es la ventaja de realizar los ACH a través de la Sucursal Virtual Empresas en lugar de usar cheques?

    Los ACH:

    • Manejo electrónico por CEI de sus transacciones efectuadas (pagos o cobros ACH).
    • Manera rápida y fácil para efectuar los ACH.
    • No requiere ejecutar un proceso operativo manualmente.
    • No requiere trasladarse físicamente a las sucursales.
    • Generación de los movimientos históricos a través de CEI.
    • Conciliación más automatizada.
    • Costo por mensualidad y un costo por transacción.

    Los cheques:

    • Efectuar cada cheque manualmente.
    • Distribuir los cheques por mensajería para entregar a los proveedores.
    • Aproximarse a sucursales del banco para gestionar el cambio del cheque.
    • La empresa requiere de un proceso operativo manual.
    • Manejo manual de la conciliación e histórico de los cheques generados del mes.
    • Generar chequeras tiene costo, $0.15 centavos por cada cheque, la chequera como mínimo trae 250 cheques.  Sumarle los $0.10 del timbre de cada cheque.
    • Desde el cheque 26 en adelante se cobrará $1.00 dólar.

    ¿Una vez mantengo las autorizaciones de débito ACH a quién debo entregarlas en el banco?

     Estas deben ser entregadas al área de Operaciones ACH, ubicada en el piso Mezzanine, de la sucursal de Plaza Edison.

    ¿Una vez entrego las autorizaciones débito ACH, puedo dar inicio con el cobro recurrente a las cuentas corriente y ahorros?

    No, este pasa por un proceso operativo efectuado por el área de Operaciones ACH, por lo regular se sugiere se dé inicio al proceso de cobranza recurrente 15 días hábiles después de la entrega de las autorizaciones débito ACH.

    ¿Si efectúo un ACH hoy y por algún motivo el mismo fue rechazado, cuándo lo visualizo en la Sucursal Virtual Empresas?

    Si efectúa el ACH antes de las 12:30 p.m. el rechazo se reflejaría el mismo día, de haberlo efectuado posterior a las 12:30 p.m. se reflejará al día siguiente.

    ¿Cuando me parametrizan el módulo de ACH, puedo utilizarlo tanto para efectuar débitos como créditos?

    Sí lo puede utilizar para ambas funciones, solo que en ACH débito o recaudo automático programado debe efectuar un proceso en el cual solicita a sus clientes la autorización de débito ACH y pasa esta al banco al área de Operaciones ACH ubicada en Plaza Edison.

    Agilice su gestión administrativa reduciendo sus costos operativos

    Experimente simpleza en su operatividad administrativa percibiendo reducción en sus costos de papelería y movilización realizando sus pagos electrónicamente a través de Pagos Transferencias (ACH).

    Adquiéralo en nuestras sucursales

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