Precauciones contra el Lavado de Activos

En Banistmo estamos comprometidos y nos unimos a la prevención del Lavado de Activos.

“Diga siempre no al Lavado de Activos”.

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Conoce más del Lavado de Activos

¿Qué es el Lavado de Activos?

Es la operación mediante la cual se busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas (no solo del narcotráfico), es decir, las organizaciones criminales buscan ingresar dinero proveniente de su actividad ilegal al sistema financiero, a través de diversas transacciones ocultando así el origen y trayectoria de los recursos.

¿Qué es Financiación del Terrorismo?

El que legalmente se preste para proveer, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos para promover, organizar, apoyar, mantener, financiar o sostener económicamente a grupos armados al margen de la ley.

¿Cuáles son algunas de las actividades ilícitas que son fuente de Lavado de Activos?

Delincuencia Organizada.
Secuestro.
Trata de personas.
Extorsión.
Tráfico de armas.
Contrabando.
Terrorismo y Financiamiento al Terrorismo.
Enriquecimiento Injustificado.
Peculado.
Robo.

Consecuencias del Lavado de Activos

¿Qué sucede si contribuimos a evitar el Lavado de Activos?

Nuestro país puede crecer social y económicamente.
Tendremos un ambiente de seguridad y confianza.
Los negocios tendrán mayor permanencia y sostenibilidad.
Existirá un mayor número de inversionistas.
Competencia económica legal.
Su dinero y sus ahorros estarán protegidos de manos ilegales.
La gestión empresarial será más responsable y segura.

¿Qué consecuencias negativas puede traer haber participado en el Lavado de Activos?

Perder su imagen y quedar con mala reputación ante el resto de la sociedad.
Se le puede negar el acceso a los servicios y productos de entidades financieras.
Lo pueden incluir en listas internacionales como OFAC (lista Clinton), ONU.
Perder sus relaciones comerciales, lo cual podría ocasionar el cierre de su negocio.
Obtener sanciones penales como prisión, multas.
Perder su empleo.

Recomendaciones para evitar el Lavado de Activos

¿Cómo podemos decirle NO al Lavado de Activos?

Dude de negocios fáciles.
Nunca preste su nombre o identificación.
Exija siempre la factura al realizar compras.
Denuncie conductas sospechosas.
Pregunte siempre por el origen del dinero con el que va a hacer negocios.
No compre o venda productos piratas.
Actúe siempre con transparencia.
No celebre negocios que no comprenda.
No participe de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
Nunca preste sus productos financieros.
Trate de conocer al máximo con quién hace negocios.

¿Cómo puede ser utilizado como canal para Lavar Activos?

Si presta su nombre o identificación.
Si presta sus productos financieros.
Si recibe una gran suma de dinero en efectivo al hacer un negocio.
Si compra una propiedad que en su cadena involucra a una persona envuelta en lavado de activos.
Si no exige factura cuando realiza compras de bienes o servicios.
Si no denuncia cuando identifica una conducta delictiva.
Si participa en negocios que prometen grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
Si celebra negocios que no comprende.
Si compra o vende productos piratas.
Al comprar películas piratas, podría estar patrocinando la trata de personas y la explotación infantil.
Le pueden quitar su casa si se la compra a una persona que ha realizado actividades ilícitas.
Si aporta donaciones en dinero o en especie a fundaciones no conocidas, puede estar patrocinando a grupos al margen de la ley.
Si compra repuestos en lugares informales y de mala reputación, podría estar ayudando a financiar actividades ilegales.
Al pagarle a un empleado de una entidad pública para que le ayude a agilizar algún trámite, está incurriendo en corrupción.