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Recaudos Referenciados

El Recaudo Referenciado está dirigido a empresas cuya actividad comercial requiere de la recepción de pagos producto de la cobranza de los bienes y servicios que ofrecen a sus clientes a través de los canales digitales que el banco pone a disposición y a su vez de las tiendas que pertenecen a la empresa a nivel nacional que depositan las bolsas plásticas y de lona con referencias, lo cual le permite a la empresa saber la recolecta diaria de sus tiendas.

Descripción de los Recaudos Referenciados

El Recaudo Referenciado está dirigido a empresas cuya actividad comercial requiere de la recepción de pagos producto de la cobranza de los bienes y servicios que ofrecen a sus clientes.  Estos valores son posteriormente depositados por la empresa en bolsas plásticas o de lona, las cuales contienen la recolecta de pagos por medio de Cheques, efectivo y con los comprobante de depósitos referenciados. Estos pueden ser entregados al banco a través de: buzones ubicados fuera de las sucursales o contratando a la transportadora de su preferencia para la recolecta de la bolsa.

Una vez se deposita la bolsa en el buzón o se entrega a la transportadora, el banco efectúa el procesamiento y acreditamiento de los valores en base a lo que recibe físicamente en la bolsa plástica (Cheque, efectivo, moneda), que debe coincidir con el monto indicado en el comprobante de depósito referenciado, en el cual se pactan las referencias que su empresa definió para saber quién le depositó los valores diarios.

Servicio que aplica a empresas que mantienen presencia en varios puntos de la ciudad capital e interior del país.

Este servicio también puede ser utilizado para recopilar los pagos por el servicio que ofrece mensual o periódicamente a sus clientes a través de los canales que el banco pone a su disposición, que son:  

  • Sucursal Virtual Personas
  • Sucursal Virtual Empresas
  • Banistmo App y
  • Ventanilla de las Sucursales

Beneficios de los Recaudos Referenciados

  • Identificación clara por medio de las referencias.
  • Puede operar con su cuenta corriente sin problema (chequera, tarjetas débito, retirar efectivo desde caja, depositar, etc.)
  • Se pueden habilitar todos los canales para recaudar depósitos o pagos ya sea Banistmo App, Sucursal Virtual Persona, Sucursal Física y CEI.
  • El depósito o pago se aplica inmediatamente en la cuenta corriente en Sucursal Virtual Empresas.
  • El recaudo referenciado para bolsas lo puede depositar en los buzones de las sucursales Banistmo a cualquier hora.
  • El acreditamiento del recaudo referenciado para bolsas es de 1 día hábil.

Características de los Recaudos Referenciados

  • Puede establecer de 1 a 3 referencias con un máximo de 40 caracteres entre las 3 referencias.
  • Puede utilizarlo para depósito por bolsa referenciada.
  • Puede utilizarlo para recolectar los pagos por el servicio que requiere cobrar a sus clientes.
  • Puede depositar la bolsa por 2 medios, contratando a la transportadora de su preferencia para que deposite en el banco o viniendo directamente a depositar en la sucursal pactada desde la venta.
  • Se aceptan depósitos por Bolsas Plásticas o de Lona.
  • El recaudo referenciado aplica tambien como un pago de servicio, usando los mismos canales que este.
  • Debe gestionar los slips de depósito referenciado con el proveedor Fortesa (Autorizado por el banco).

Requisitos de los Recaudos Referenciados

  • Contar con una cuenta corriente jurídica activa con el banco.
  • Contar con la afiliación a Sucursal Virtual Empresas.
  • Mantener Soft Token (dispositivo de seguridad).
  • Completar los documentos requeridos para la afiliación del recaudo referenciado que son: Solicitud de Manejo de Efectivo, Contrato de Manejo de efectivo y Acta de Junta Directiva (de darse cambio de firmantes autorizados) y copia de identificación de los nuevos autorizados en el acta de junta directiva.
  • Se establecen de 1 a 3 referencias con un máximo de 40 caracteres entre las 3 referencias.
  • Para garantizar que la implementación se haya realizado es necesario efectuar una prueba de funcionalidad de la solución, apoyado con el ejecutivo de la venta.
  • Como último paso es necesario que comunique a sus clientes que puede recibir pagos a través de Banistmo (Banistmo App /Sucursal Virtual Personas o Sucursal Virtual Empresas) o por medio de Sucursales Banistmo.
  • Gestionar con la transportadora de su preferencia para retiro de la bolsa (Recaudo Referenciado).
  • Debe gestionar con el proveedor Fortesa (autorizado por el banco) para la entrega de slips referenciados.
  • Las bolsas plásticas debe gestionarlas directamente con la transportadora de su preferencia o con el proveedor que vende bolsas plásticas para este propósito.
  • En caso de depositar la bolsa en el buzón de la sucursal, la entrega de la llave del buzón y demás documentos de entrega es gestionada durante la afiliación. Debe entregar copia de cédula y la carta de autorización del retiro de estos documentos por la persona que pacten para el retiro de los mismos.

Documento PDF
Acta de Junta de Accionistas Descargar PDF
Solicitud de Productos y Servicios de Manejo de Efectivo Descargar PDF
Contrato Manejo de Efectivo Descargar PDF
Check List Descargar PDF

Información adicional
  • ¿Este aplica igual que el pago de servicio?

    Sí aplica igual. Dependerá de cómo la empresa requiera recaudar los depósitos o pagos, este aplica para ambos recolectar los pagos por el servicio que brinda a sus clientes mensualmente o para depositar el recaudo diario bajo referencias que le permite saber de qué estación/sucursal/tienda le depositan (de mantener presencia en varios puntos de la ciudad o interior del país).

    ¿Solo puedo gestionar los comprobantes de recaudo referenciado con el proveedor Fortesa?

    Es correcto, estos mantienen un estandar definido con el banco el cual los demás proveedores desconocen.

    ¿Existe alguna guía de cómo solicitar estos comprobantes de recaudo referenciado o depósito referenciado?

    Sí existe. La anexamos para su referencia en la sección Documentos.

    ¿Puedo utilizar esta cuenta de recaudo referenciado para que otros clientes de otros bancos me paguen por sus canales electrónicos?

    No, porque este canal electrónico no pertenece a Banistmo, por consiguiente este se reflejaría como un pago transferencia ACH, donde no le llegaría con las referencias pactadas.  Recuerde que las referencias fueron creadas en los canales que el banco mantiene el control y son propios de nosotros.

    ¿Si el recaudo referenciado lo utilizo para depositar la bolsa en los buzones de las sucursales, siempre debe venir con los comprobantes de depósito referenciado? ¿Por qué?

    Sí, debe contener 3 comprobantes de depósitos referenciando la bolsa la cual se desglosa de la siguiente forma:

    • 1 comprobante para cheque propio Banistmo y efectivo (incluyendo moneda).
    • 1 comprobante para cheque local.
    • 1 comprobante para cheque extranjero.

    Porque estos se requieren para poder acreditar en sistema del banco con las referencias que la empresa pactó desde la afiliación, donde se detalla también en el comprobante el número de la cuenta y número de servicio asignado.

    ¿En cuánto tiempo visualizo el depósito del recaudo referenciado en la cuenta desde Sucursal Virtual Empresas?

    1 día hábil.

    ¿Puedo usar el pago de servicio en conjunto con el recuado referenciado por bolsas en una misma cuenta corriente?

    Sí, en la solicitud de Cash Management lo puede detallar en los canales que desee recaudar para pagos de servicios y para recaudo referenciado o depósito referenciado.

    ¿Dentro del recaudo referenciado dentro de la bolsa puede venir todo junto?

    Sí, debe venir junto pero ordenado de acuerdo a lo que entrega en cada comprobante con las referencias, permite que el proceso sea más expedito al momento de procesarlo.  Importante que el ejecutivo de la venta le asesore en la forma correcta de realizar el llenado de la bolsa con lo recaudado.

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